作为世界第二大经济体和人口最多的国家，中国面临着金融犯罪的高风险，金融犯罪日益国际化和高科技化。金融犯罪，包括电话营销欺诈和互联网欺诈、非法集资和腐败，是中国主要的创收金融犯罪。洗钱每年都给国家造成巨大的经济损失。越来越多的恐怖主义融资案件也成为对中国国家安全的严重威胁。中国有一个庞大而复杂的金融体系，包括一些世界上最大的商业银行。信用卡欺诈是中国商业银行面临的最常见的欺诈类型。中国邮政储蓄银行每发行10000张信用卡，就有0.83张与信用卡欺诈有关的卡，在十大信用卡发行商中排名第一。随着中国不断向外国机构和投资者开放其金融部门，中国也越来越多地卷入全球金融犯罪。政府官员腐败一直是威胁中国国家财产和中国共产党治理的严重问题。自Xi主席领导的反腐倡廉运动启动以来，中国数百名官员和共产党员受到调查和起诉。腐败官员及其家属曾将非法财产转移到国外。由于香港在世界金融市场和政治独立中的特殊地位，它一直是中国官员和其他中国大陆富人非法转移财产的重要目的地。香港当局收到的许多司法协助请求都与腐败犯罪有关。中国人民银行是中国金融机构的主要监管机构，是中国负责反洗钱和打击资助恐怖主义的中央机构。中国人民银行设有金融情报室（FIU），负责处理可疑交易报告，并对金融机构进行调查和监督。香港联合金融情报组由香港警务处和香港海关的工作人员负责运作。它负责分析可疑金融交易的报告，将其进一步传播给其他当局，并向金融机构提供处理建议。作为FATF的成员，中国不断与FATF其他合作伙伴共享可疑交易信息，并改进其反洗钱和打击资助恐怖主义的框架。根据FATF的建议，中国当局仍需提高对非银行金融机构和其他非金融企业（包括非营利组织）风险的认识。多年来，中国对金融机构的处罚力度不断加大，预计中国人民银行将对银行业进行更多的现场检查。